ICS03.100.10 A87 中华人民共和国国家标准 GB/T31300—2014 担保存货第三方管理规范 Specificationforthirdpartyinventorycollateralmanagement 2014-12-05发布 2015-03-01实施 中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局 中国国家标准化管理委员会发布目 次 前言 Ⅲ ………………………………………………………………………………………………………… 1 范围 1 ……………………………………………………………………………………………………… 2 规范性引用文件 1 ………………………………………………………………………………………… 3 术语和定义 1 ……………………………………………………………………………………………… 4 第三方管理企业应具备的条件 2 ………………………………………………………………………… 4.1 企业基础条件 2 ……………………………………………………………………………………… 4.2 资本条件 2 …………………………………………………………………………………………… 4.3 仓库条件 2 …………………………………………………………………………………………… 4.4 配套设施条件 2 ……………………………………………………………………………………… 4.5 组织管理条件 2 ……………………………………………………………………………………… 4.6 信用条件 3 …………………………………………………………………………………………… 4.7 其他条件 3 …………………………………………………………………………………………… 5 三方管理的基本要求 3 …………………………………………………………………………………… 5.1 三方当事人签署协议 3 ……………………………………………………………………………… 5.2 监管方式下对三方当事人的要求 3 ………………………………………………………………… 5.3 监控方式下对三方当事人的要求 4 ………………………………………………………………… 5.4 担保存货的管理费用及其支付方式 4 ……………………………………………………………… 5.5 协议履行 4 …………………………………………………………………………………………… 6 第三方管理企业的管理规范 4 …………………………………………………………………………… 6.1 操作规范 4 …………………………………………………………………………………………… 6.2 管理质量要求 5 ……………………………………………………………………………………… 7 评价指标与方法 5 ………………………………………………………………………………………… 附录A(资料性附录) 担保存货第三方管理企业评价指标 6 …………………………………………… 参考文献 8 ……………………………………………………………………………………………………… ⅠGB/T31300—2014 前 言 本标准按照GB/T1.1—2009给出的规则起草。 本标准由中华人民共和国商务部提出并归口。 本标准起草单位:中国仓储协会、中国银行业协会、中国民生银行股份有限公司、渣打银行(中国)有 限公司、中国招商银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、浙江涌金仓储股份有限公司、上海运 亚仓储管理有限公司、南储仓储管理集团有限公司、中国铁路物资股份有限公司。 本标准主要起草人:沈绍基、余学军、卜祥瑞、李忠良、吕琦、鲁斌、郑学军、万怡、胡坤、童天水、杨曙光、 李文杰、刘涛、李学红、宾飞、林震宇、侯杰、姜松。 ⅢGB/T31300—2014 担保存货第三方管理规范 1 范围 本标准规定了担保存货第三方管理企业应具备的条件、三方管理的基本要求、第三方管理企业的管 理规范、评价指标与方法。 本标准适用于动产担保(含质押与抵押)融资所涉及的担保存货第三方管理。 2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件,仅注日期的版本适用于本文 件。凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。 GB/T18354 物流术语 3 术语和定义 GB/T18354中界定的以及下列术语和定义适用于本文件。为了便于使用,以下重复列出了某些 术语和定义。 3.1 担保存货 inventorycollateral 借款人(含担保人)用于担保融资,存入特定仓库的原材料、半成品、产成品等(不含处于生产状态下 的机床等设备)。 3.2 担保存货第三方管理 thirdpartyinventorycollateralmanagement 为了保障存货担保融资的安全,贷款人委托第三方管理企业对担保存货实施的管理活动,包括监管 与监控两种管理方式。 3.3 担保存货第三方管理企业 thirdpartyinventorycollateralmanagemententerprise 受贷款人委托,对担保存货实施监管或监控的仓储型物流企业、仓储管理企业。 3.4 监管方式 collateralmanagement 担保存货第三方管理企业对担保存货实施唯一、持续、明示的占有、保管和控制的管理方式。 3.5 监控方式 collateralmonitoring 担保存货第三方管理企业对担保存货进行核实与报告的管理方式。 3.6 担保存货监管协议 collateralmanagementagreement 担保存货第三方管理企业与借、贷双方签订的,约定担保存货第三方管理企业对担保存货实施监 管,并明确各方权利义务的书面文件。 1GB/T31300—2014 3.7 担保存货监控协议 collateralmonitoringagreement 担保存货第三方管理企业与借、贷双方签订的,约定担保存货第三方管理企业对担保存货实施监 控,并明确各方权利义务的书面文件。 3.8 特定仓库 specificwarehouse 担保存货第三方管理企业、借款人自有或租用,并经贷款人认可的,用于存放担保存货的场所,包括 但不限于库房、储罐、货场、集装箱堆场等。 3.9 担保存货标识 inventorycollateralmark 在特定仓库内设立的,用于宣示、表明、识别担保存货现状的标识、标牌、注记等。 3.10 仓单 warehousereceipt 仓储保管人在与存货人签订仓储保管合同的基础上,按照行业惯例,以表面审查、外观查验为一般 原则,对存货人所交付的仓储物品进行验收之后出具的权利凭证。 [GB/T18354—2006,定义3.22] 3.11 担保存货留置 inventorycollaterallien/retention 借、贷双方未按协议向担保存货第三方管理企业支付相关管理费用,担保存货第三方管理企业依据 协议扣留担保存货,以存货折价、拍卖或变卖的价款优先受偿的安排。 4 第三方管理企业应具备的条件 4.1 企业基础条件 在工商行政管理部门登记注册,企业产权清晰,有完善的治理结构,仓储业务或担保存货管理的主 业突出。 4.2 资本条件 注册资本、净资产规模等与其业务规模相匹配。 4.3 仓库条件 仓库产权清晰,外租仓库有合法有效的租赁合同。仓库防火、防汛、防盗等安全设施齐全,并经公安 消防部门验收合格。库区各控制点安装实时监控设备。 4.4 配套设施条件 有满足存储作业需要的装卸设备、容器以及符合国家要求的计量工具等。配备适用担保存货管理 要求的信息管理系统,能够实现与借贷双方数据交换、信息沟通和报告。 4.5 组织管理条件 有健全的组织架构,完善的规章制度、业务流程、作业规范,有风险预警及突发事件处理机制和持续 改进的办法和措施。主要负责人应具备一定的担保存货管理经验;配备经过专业培训、从事担保存货管 2GB/T31300—2014 理并承担相应责任的本企业正式职工;有健全的培训、考核、检查、监督机制。 4.6 信用条件 遵守国家法律法规,合法经营,无不良信用记录。 4.7 其他条件 借、贷双方与担保品存货第三方管理企业三方协商一致的其他条件。 5 三方管理的基本要求 5.1 三方当事人签署协议 根据担保存货管理方式的不同,借、贷双方应与担保存货第三方管理企业签订担保存货监管协议或 担保存货监控协议,明确三方的责任及权利义务。 注:担保存货监管协议视同仓储保管合同,也可另行签署仓储保管合同,担保存货第三方管理企业是仓储保管人。 担保存货监控协议视同委托合同。 5.2 监管方式下对三方当事人的要求 5.2.1 对借款人的主要要求 5.2.1.1 将权属清晰的担保存货运送到特定仓库。 5.2.1.2 提供担保存货的相关权属、品名、规格、型号、数量、重量、产地等相关资料。对担保存货保管有 特殊要求的,应向贷款人和担保存货第三方管理企业进行书面说明。 5.2.1.3 对担保存货的内在质量与包装件内的物品数量负责。 5.2.1.4 配合担保存货第三方管理企业履行责任,配合贷款人确立、维护和行使担保权益。 5.2.2 对贷款人的主要要求 5.2.2.1 选择指定担保存货第三方管理企业,并确认特定仓库。 5.2.2.2 要求借款人对担保存货的内在质量与包装件内的物品数量承担责任。 5.2.2.3 对担保存货的出库数量、出库时间、最低库存量控制的数量出具指令。 5.2.2.4 不定期地进入特定仓库检查、盘点担保存货。 5.2.2